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Peligro: phishing con herencias nigerianas y loterías extranjeras

Posted by keithcoors_00 en 3 septiembre, 2008

Hace como unos 5 años me llegó el primer mensaje electrónico de este tipo. Mucho antes de saber siquiera lo que era phishing. Decía algo así como que el difunto señor Bakela, alto funcionario del banco central de Nigeria, había dejado como herencia una cuenta de dinero (mal habido supongo), el cual, según el remitente (supuestamente un abogado de la familia de Bakela), era imposible de recuperar en ese país debido a las condiciones violentas (guerra civil) imperante y a que el Sr. Bakela era perseguido por el gobierno. En suma, pedían mi ayuda para transferir unos 20 millones de dólares americanos a mi cuenta y después reenviarlos a otra cuenta en el extranjero. Por el “favorcito” yo recibiría el 10% de la operación, es decir, dos megadólares.

Mi habitual escepticismo me llevó a desechar el mensaje. ¿Por qué diantres me mandaban a mí esa petición? ¿Qué de especial tengo yo para ser “favorecido” con esta oportunidad? ¿No habría alguien de más confianza? Imaginemos que el supuesto abogado que me enviaba el mensaje depositase el dinero en mi cuenta ¿qué le garantizaría que yo cumpliera el acuerdo de reenviar el 90% restante? Es decir, si yo me viese en esa necesidad reclutaría a un amigo de mucha, muchísima confianza.

Bien, pues pensé en esta situación por varios meses y finalmente consulté con una especialista en cuestiones fiscales y legales. Mi duda era si en realidad en México podría hacerse eso que me proponían, es decir, recibir esa suma de dinero y transferirla vía electrónica a otro país en el extranjero, sin que el fisco se enterase (¿Cómo podría justificar un ingreso de un millón de dólares? de seguro me me iban a pedir una factura o recibo de honorarios por mis servicios). En efecto la operación, desde ese punto de vista era más que imposible. Esa es la realidad de una situación legal y fiscal.

Posteriormente recibí otros mensajes similares, a razón de uno cada tres meses aproximadamente; luego se intensificaron y comenzaron a llegar varios al mes. Actualmente me llegan dos o tres diarios, claro, no del mismo Sr. Bakela sino de otros fraudulentos clones.

Hasta donde he sabido, el truco está en que una vez que la persona objeto del intento de fraude se pone en contacto con estas personas, aceptando condiciones, piden el número de cuenta al que se realizará la transferencia, además de otros datos personales que corroboran con llamadas telefónicas. Posteriormente hay dos versiones: una consiste en que comienzan a pedir algunos documentos firmados, los cuales deben ser tramitados en el país del remitente, lo cual tiene un costo algo elevado, digamos mil dólares. Como el remitente no tiene dinero, la víctima acaba mandando esa cantidad (total, si va a ser millonario, que importan esos cuantos miles). Estas solicitudes pueden repetirse por varias veces, de acuerdo a como se deje el cliente (versión en inglés acá). Después suspenden toda comunicación. Para este entonces es probable que a la víctima le hayan birlado entre 1,000 y 5,000 dólares. La otra versión consiste en que solicitan los datos de la cuenta destino, e incluso los passwords para realizar ellos mismos la transferencia. Si la víctima usa esa cuenta para sus operaciones normales, estará en manos de los estafadores.

Por mala fortuna no tengo evidencias de esta última versión, y sólo la conozco de oídas. Si en verdad esto ha sucedido, lo único que queda es la lógica del engaño. Sin embargo un ejemplo típico (aunque no nigeriano) de este tipo de mensajes puede verse acá. El que más me llegó a mi buzón fue el de un tal Barrister Jon Aristide, y aunque borré todos sus mensajes, pude reconocer su nombre en el sitio Scams.net. El mensaje puede verse acá.

En el medio, este tipo de engaños es conocido como “trampa 419” pues de tanto llevarse a cabo, en Nigeria salió una ley con ese número, la cual sanciona estos engaños fraudulentos.

Lo que ha seguido sucediendo es la llegada (diaria, con hasta tres repeticiones) a mi cuenta de correo de otro tipo de mensajes, en los que supuestamente me notifican de haber sido ganador de la lotería irlandesa, la británica y hasta la japonesa. Y yo me pregunto ¿Cómo chingüengües me he ganado tanto pinchurriento dinero SIN haber comprado un sólo puto billetito de esas puñeteras loterías, situadas en casa del carajo?

Haciendo cuentas someras, a estas alturas debería tener en mi poder unos tres mil millones de euros. ¿De dónde demonios sacan tanto dinero para regalármelo? Este par de preguntas me han llevado a entender que si tanto insisten es que habrá algunos ilusos avariciosos que se la creen. Este tipo de engaños también están documentados y pueden verse acá.

Al igual que los engaños 419 se basan en lo mismo, credulidad y avaricia en las víctimas. La manera de realizar el engaño es similar, pues el contacto pide toda clase de depósitos para “liberar” el premio. Ejemplos muy recientes de estos mensajes pueden verse aquí, y aquí.

¿Cómo prevenir este tipo de engaños peligrosos?

El consejo es básico, el uso del escepticismo y del pensamiento crítico. Quizás abandonar la avaricia como motor de la credulidad, pues aunque pareciera fácil embolsarse unos millones a través de estas tentadoras ofertas, la verdad es que sólo son engaños que se ponen al descubierto si se tiene una actitud escéptica y si se aplica el pensamiento crítico al encontrarnos frente a estos peligros.


Hay que recordar que la realidad no se tuerce ante nuestras ilusiones en forma milagrosa, sino sólo ante el esfuerzo constante que proporciona logros, pequeños a veces pero en fila segura.

Más información sobre phishing acá.

De acuerdo con What’s the Harm?, se tienen 1,510 casos de personas que fueron engañadas sólo con los mensajes “nigerianos”. Resulta triste el caso de una abuela de New Jersey que invirtió sus ahorros tratando de obtener un premio de la lotería de Jamaica, prometido a través de este tipo de mensajes. Al no lograr su objetivo, se suicidó.

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2 comentarios to “Peligro: phishing con herencias nigerianas y loterías extranjeras”

  1. Ayudeme por favor hay una firma de freelotto que me envìa muchos mensajes a diàrio diciendome que me gane cualquier cantidad de dineroen premios, pidiendome que identifique un pin, para poder pagarme los premios esto lo hacen en mi correo ele`ctronico, como hago para saber si esto es falso, gracias

  2. […] caer en engaños al estilo del “phishing” o de los “scams” que tanto abundan por la […]

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